Le développement durable d’un patrimoine, évolutif tout au long de la vie, est un marathon qu’il convient d’aborder avec un regard éclairé et une vision de long terme. Peu évident pour le néophyte, de s’y retrouver parmi les multiples produits bancaires ou même, au sein de l’offre immobilière qui permet d’investir de multiples manières.
Heureusement, des professionnels comme Aurélie Monteil existent pour vous guider pas à pas. Sa force est d’être totalement indépendante et de pouvoir ainsi s’attacher à satisfaire pleinement vos envies et vos intérêts, en cherchant les solutions les plus adaptées pour y répondre.
Conseiller en Gestion de Patrimoine certifié et Courtier indépendant en prêts et assurances à Amiens, elle vous accompagne dans tous vos projets.
Constituer son patrimoine, durablement
Un patrimoine doit donc être envisagé comme une planification sur le long terme, comprenant quatre phases distinctes : sa création, son développement, sa valorisation et enfin, sa transmission aux héritiers. Dans le même temps, plusieurs stratégies annexes peuvent apparaître à des fins de défiscalisation, de préparation de la retraite ou de perception d’un revenu complémentaire.
La vision complète et acérée d’Aurélie Monteil vise alors à optimiser l’ensemble des variables : agrandir le patrimoine en respectant la sensibilité et les valeurs de l’investisseur, tout en limitant les coûts supportés et en se préparant aux éventuels aléas de la vie.
Un accompagnement patrimonial sur-mesure
Car chacun en la matière, a des objectifs qui lui sont propres, dans un contexte particulier. C’est bien pourquoi Aurélie Monteil préfère créer des possibilités sur-mesure, au lieu d’encourager ses clients à adhérer à des produits standardisés.
Après un entretien complet de découverte offert, sa passion la conduit à tout mettre en œuvre pour bâtir un projet correspondant à la personne qui lui fait face, allant même au-delà parfois, de ses attributions initiales par un conseil, la recommandation d’un autre professionnel ou l’accès à une offre particulière.
Il peut être question de choisir la meilleure structure sociétale en vue d’optimiser l’imposition sur le revenu, de préparer la transmission du patrimoine ou encore, d’envisager les solutions applicables en cas de changement de projet de vie.
Une expertise étendue dans l’immobilier
Si elle propose logiquement une diversification patrimoniale grâce notamment à l’assurance-vie ou au PER, Aurélie Monteil en est persuadée : c’est l’immobilier qui offre les meilleures possibilités de constitution d’un patrimoine, avec de nombreuses options de défiscalisation, et c’est le financier et le juridique qui permettent la valorisation, le développement et la transmission d’un patrimoine facilitée à ses héritiers.
Son approche est alors globale, en vue de vous accompagner de A à Z sur l’ensemble du processus, de la définition du projet au choix du bien immobilier idéal, en passant par le financement, le régime fiscal adapté et une présence permanente, lors de la livraison du logement par exemple. Les potentialités de plus-value, de libération en cas d’aléa de la vie, ou d’évolution vers une société à prépondérance immobilière le cas échéant, sont clairement évoquées, afin de se préparer au maximum aux diverses évolutions possibles.
Aurélie Monteil a ceci de particulier, qu’elle replace l’humain au centre de la stratégie patrimoniale. Elle ne vend pas de produits, mais le conseil avisé d’une experte reconnue, qui s’appuie sur les envies et préférences de son client. Pour la rencontrer, rendez-vous sur le site d’AM Courtage & Patrimoine : https://www.am-courtage-et-patrimoine.fr/contact ou contactez la directement au 06 61 54 63 44.
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